Eine kaufmännische Angestellte möchte Steuern sparen und überlegt deshalb, ein Konto für die Altersvorsorge (Säule 3a) bei ihrer Bank zu eröffnen. Der CEO eines bekannten Konzerns möchte sein Vermögen besser anlegen. Er braucht die professionelle und individuelle Betreuung durch die Bank. Eine grosse internationale Baufirma möchte ihre Zahlungen, wie z. B. die Lohnzahlungen, einfacher abwickeln und wendet sich an ihre Bank, die entsprechende Dienstleistungen anbietet. Eine AG möchte mittels Wertpapiere ihr Kapital erhöhen, um die Übernahme einer anderen Unternehmung zu finanzieren. Sie wendet sich an ihre Bank, die entsprechende Beratung und Betreuung anbietet. Ein Kunde möchte sein Erbe von CHF 8 Mio. sicher und gewinnbringend anlegen, ohne dass er sich darum kümmern muss. Sein Vermögensverwalter hilft ihm weiter.